L’Istituto di Analisi Forense assiste Curatori, Commissari, Advisor e Organi della Procedura nelle fasi più delicate dei procedimenti concorsuali e di ristrutturazione aziendale.

Il nostro contributo tecnico si concentra sulla validazione forense del passivo bancario e finanziario, sull’analisi dei portafogli NPL e sulla ricostruzione documentale dei rapporti che hanno determinato l’esposizione debitoria dell’impresa.

Operiamo con un approccio analitico e indipendente, fornendo evidenze oggettive, verificabili e documentate, indispensabili per assumere decisioni fondate in sede giudiziaria, amministrativa o negoziale.

Aree di Intervento

🔹 Validazione del Passivo Bancario e Finanziario

Analisi tecnico-forense dei crediti insinuati al passivo da istituti di credito, SPV e società di leasing.
Verifichiamo la legittimazione attiva del creditore, la prescrizione dei rapporti e la correttezza dei calcoli di capitale, interessi e oneri accessori.
Le nostre analisi evidenziano anomalie e vizi che possono determinare l’esclusione, la riduzione o la riformulazione del credito.

🔹 Analisi di Portafogli NPL e Crediti Deteriorati

Forniamo supporto tecnico agli Organi della Procedura e ai Fondi nella valutazione forense di portafogli NPL.
L’obiettivo è identificare vizi strutturali, debolezze documentali e difetti di notifica o di titolarità che incidono sul valore reale dei crediti acquistati o ceduti.
Ogni dossier contiene analisi quantitative, mapping delle anomalie e ranking di rischio.

🔹 Ricostruzione dei Rapporti Bancari e Contabili

Attraverso una metodologia di audit forense, ricostruiamo l’intero ciclo del rapporto tra l’impresa e gli istituti di credito, con particolare attenzione a:

• irregolarità nei contratti originari (mutui, affidamenti, leasing);

• calcoli di interessi, anatocismo e spese non autorizzate;

• difformità tra piano di ammortamento e rendicontazione reale.

L’obiettivo è fornire un quadro documentato e tecnicamente sostenibile per quantificare l’esposizione effettiva e supportare azioni di recupero o contestazione.

🔹 Analisi di Prescrizioni, Notifiche e Titolarità dei Crediti

Verifichiamo la tempistica degli atti interruttivi, la validità delle notifiche e la tracciabilità delle cessioni di credito.
Ogni incongruenza temporale o formale può costituire una leva difensiva o una ragione di esclusione del credito insinuato.

🔹 Supporto Tecnico alle Azioni Revocatorie e Difesa della Massa

Laddove necessario, predisponiamo analisi e relazioni tecnico-forensi a supporto delle azioni revocatorie, opposizioni allo stato passivo e piani di liquidazione, fornendo ai curatori una base probatoria autonoma e indipendente.

Ogni vizio individuato è una risorsa strategica per la massa attiva.

Tutti i dati vengono elaborati secondo protocolli interni certificabili e tracciati digitalmente, con metodologia reproducible & peer-review compliant.

Output e Benefici

• Chiarezza probatoria sulle posizioni creditorie contestate.

• Riduzione del passivo e recupero di somme illegittimamente iscritte.

• Strumento tecnico indipendente a supporto di curatori e commissari.

• Validazione scientifica delle decisioni in sede giudiziaria o amministrativa.

• Supporto strategico per la massimizzazione dell’attivo.

Il Metodo

Ogni incarico segue un processo analitico strutturato e verificabile: